通货膨胀的元凶--《货币战争》笔记24

[云想衣裳]

这是一个睿智而冷静的分析，通篇文章对国际形式，对经济政治的渗透条理清晰，无懈可击，对我是一种无形的鞭策，感谢您——

[大莫]

这就是资本主义的腐朽。

[风随云]

看了本段笔记，我们是应该货币改革了，美元，怎么能跟中国的人民币相比呢。美国政府硬性地要求我们的人民币升值，这不是掠夺我们中国的财富吗？看来，本届胡温政权顶住的美国的压力，就看下一届政府了。是否也能顶住，不然，中国的劳苦大众创造的财富，就要被帝国主义掠夺走了。

[比烟花寂寞]

！您的文章写的很好、很现实。总之，资本主义就是腐朽，帝国主义就是掠夺。这是它们的性质决定的。
--八一

[比烟花寂寞]

看了通货膨胀的元凶一文，受益非浅，原来只知道，美国之所以

想雄霸世界，是因为他们强大，富裕，从此文中看到他们的货币运

行机制，以及美联储和银行间的造钱过程，感到，其实他们是最“贫穷”

的国家，靠着债务过日子，尤其是美元在世界的流通，不知多少国家和人民

要替他们背债，多麽可怕，到百年后，他们的子孙必将穷困潦倒，这一切，

都是他们的老祖宗给留下来的，那会怎麽对得起千秋万代的臣民呢。

看来，我们国家一定要提高警惕，警惕美元的侵蚀。抵挡通货膨胀。
--春兰

[荆棘鸟]

经济基础决定上层政治建筑，在这里得到最经典的解释。银行集团垄断了经济权力，政治体制、司法游戏规则、税收就都成了他们可民任意操控的囊中之物。

[比烟花寂寞]

帝国主义历来就是设有两个战场，一个是硝烟弥漫、炮声隆隆的杀人场，一个是听不见声音、看不见武器的、吸劳苦大众血的金融场。不管他们采用什么手段，目的都是一样的——压榨广大劳动人民。--大莫

[比烟花寂寞]

你好！每次你发的文我都欣赏了，经济战争实际是政治战争，互相争权充当世界领头之物，统管天下。--曦曦

[比烟花寂寞]

通货膨胀的元凶--《货币战争》笔记24





　


　


文章:比烟花寂寞/编辑：云想衣裳




（上接《货币战争》笔记23）



第九章 美元死穴与黄金一阳指



美联储亚特兰大银行的罗伯特.汉姆费尔说：“如果所有银行的贷款都被偿还，银行存款将不复存在，整个货币流通将会枯竭。这是一个令人惊愕的想法。我们（美联储）完全依赖商业银行。我们货币流通中的每一个美元，无论是现钞还是信用，都必须有人来借才能产生出来。如果商业银行（通过发放信贷）制造出足够的货币，我们的经济就会繁荣；否则，我们就会陷入衰退。我们绝对没有一种永久性的货币系统。当人们抓住了整个问题的关键之处，我们（货币系统）可悲的荒谬之处，以及（美联储）令人难以置信的无助，就会变得如此明显。货币是人们最应该调查和思考的问题，它的重要性在于，除非人民广泛地理解这个（货币）系统并立刻采取措施修正它，否则我们现在的文明将会崩溃。”

本章导读

就货币本质而言，可分为债务货币与非债务货币两大类。债务货币就是当今主要发达国家所通行的法币（Fiat Money）系统，它的主要部分是由政府、公司以及私人的“货币化” 的债务所构成。

美元就是其中最典型的例子。美元在债务产生的同时被创造出来，在债务偿还的同时被销毁。流通中的每一个美元，都是一张债务欠条，每一张欠条在每一天里都在产生债务利息，而且是利滚利地增加着，这些天文数字的利息收入归谁呢？归创造出美元的银行系统。债务美元的利息是原有货币总量之外的部分，必然要求在现有货币总量之外再创造出新的债务美元，换句话说，人民借钱越多，就必须借更多的钱。债务与货币死锁在一起，其逻辑的必然结果就是，债务永远增加，直到其债务货币遭人彻底抛弃或其利息重负压垮自身经济发展，导致整个体系的最终崩溃。


债务的货币化乃是现代经济最严重的潜在不稳定因素之一，它是通过透支未来，来满足现在的需要。中国有句老话，寅吃卯粮说的正是这个意思。

另一类货币，就是以金银货币为代表的非债务货币。这种货币不依赖于任何人的许诺，不是任何人的债务，它代表的是人类已经完成的劳动成果，是人类数千年社会实践中自然进化而来的。它不需要任何政府力量的强制，它可以跨越时代与国界，它是货币中的最终支付手段。

在所有货币中，金银货币意味着“实际拥有”，而法币则代表“欠条+许诺”。二者的价值“含金量”有着本质区别。

中国的人民币则介于二者之间。尽管人民币目前也存在着“债务化货币”的成分，但就其主体而言，仍然是体现过去已经完成的产品与服务的度量。人民币的发行并非像美元一样必须以国债作抵押，由私有中央银行发行货币，所以得以避免了落入私人腰包的巨额利息支出，从这个角度来讲，人民币的属性更接近金银货币。同时，由于人民币没有金银作为支撑，它又有法币的基本属性，必须依靠政府的强制力才能保证货币价值。

真正理解西方法币制度，尤其是美元制度的内在本质，是人民币未来改革的必要前提。


1. 部分储备金体系：通货膨胀的策源地

英国第二富豪，英格兰银行行长约四亚.斯坦普爵士认为：“（现代）银行原本就是不公正的，它带着罪恶降生。银行家们拥有着地球。剥夺他们的一切，但留下创造储蓄的权力，他们只需要动动笔，就能创造出足够的储蓄，来赎回他们丢失的一切。

但是，如果剥夺了他们创造储蓄的权力，一切财富的好运都会消失，也包括我自己的……如果你们愿意做他们的 奴隶，并支付费用，那就让他们继续创造储蓄好了。”


《货币战争》的作者在前面的章节理，讲述了银行的起源。为了说明“通货膨胀的策源地”，这里让大家再次重温：

最早的金匠银行家们提供的是纯粹的“金币存放业务”，储户存金币，银行家给储户标准收据—银行卷，这些“衍生物”成为交易媒介，就叫做货币。

此时储户它随时可以用货币兑换金币。金匠银行家主要收入是储户缴纳的“托管费”。

金匠银行家发现储户很少兑换金币。于是考虑如何才能“盘活”在金库里睡觉的黄金，成为资产呢？

银行家发现有人急需用钱，于是就告诉他们，可以到银行来借钱，只要定期还本付息就可以了。于是银行家就用多开“收据”的办法，增发“银行券”来进行贷款，坐收利息。

这样金匠银行家开始提供了两种截然不同的服务产品：第一种是纯粹“金币存放”，第二种是“投资储蓄”。

二者的本质区别，在于“金币的所有权”。前者，储户拥有绝对的所有权，银行家必须为储户兑换金币；而后者则是储户在一段时间内，丧失对储放金币的所有权，由银行家进行风险投资，当收回投资之后，储户才能重新获得所有权。

前者“金币存放”所对应的银行券是“事实存在”，是全额储备；而后者“投资储蓄”所对应的银行券，则是“欠条+许诺”，银行券发行的数量多于银行实际的金币拥有量，是部分储备。

而这种“欠条+许诺”的银行券，天生就带有风险系数和通货膨胀，它非常不适合于承当交易媒介。

银行券是“标准化”的，让普通人很难区分两种银行券的本质差异。数百年来，愤怒的储户状告银行家未经许可，擅自将储户的“托管金币”贷款给别人时，银行家则声称，他们有权支配储户的金币。

著名的1848 年的“佛雷对希尔及其他人”一案的判决，成为金融历史上的重要转折点：储户存放在银行的自己辛苦挣来的金钱，突然失去了法律保护，这严重地侵犯了公民的财产权……全额储备金失去了合法地位，一切储蓄都变成了“风险投资”。从法律上奠定了部分储备金体系的垄断地位。

自1815 年的滑铁卢战役，罗斯切尔德家族银行，把持世界黄金市场定价权长达近200 年。 这些家族的银行准则成为了当今世界金融业的“国际惯例”。当这种“金融特殊利益集团”的能量达到相当规模时，他们势必要扶持或建立对自身最为有利的政治和司法游戏规则。

1913 年，美联储之后， 全额准备金制度的货币，逐渐被“劣币”所驱逐。当时的美国政府发行的“白银券”和

“黄金券”是全额准备金制度的幸存者，两种纸币背后，都有美国政府100%足额的真金白银做抵押……经济照样能够发展，就像１９１３年美联储存在之前一样。

１９１３年以来，部分储备的美联储“劣质美元”就开始驱逐全额储备的真金白银“优质美元”，国际银行家就是要制造一种部分储备金制度垄断现代金融世界的既成事实，并将政府从货币发行领域彻底踢出去，所以他们使出浑身解数来妖魔化黄金和白银，并最终在２０世纪６０年代成功地废除了白银美元，并在１９７１年砍断了黄金与美元的最后关联，从此，部分准备金制度终于完成了垄断。

2. 债务美元是怎样“炼成”的

美联储纽约银行认为“美元不能兑换财政部的黄金或其它任何资产。支撑‘美联储券’的资产，没有实际意义，它只是记账的需要… 银行在借款人承诺还钱时，产生出货币。银行是将债务‘货币化’来创造金钱的。”

美联储芝加哥银行则认为“在美国，纸币和银行存款，都不具有内在价值，美元仅仅是一张纸。银行存款也只是账簿中的数字。硬币通常远低于它们的面值。

那究竟是什么使这些支票、纸币、硬币，能够按其面值被接受呢？主要是人们的信心，这其中的部分原因是政府用法律规定，这些‘法币’必须被接受。”

也就是说，债务的“货币化”创造了美元，而美元的票面价值必须由外力来强制。那么债务究竟是如何变成美元的呢？要搞清“债转钱”的细节，我们必须拿着放大镜来仔细观察美国的货币运作机制。

作为非金融专业的读者，可能需要反复阅读以下的内容，才能完全理解美联储和银行机构的“造钱过程”。这是西方金融业最核心的“商业机密”。

由于美国政府没有发币权，而只有发债权，然后用国债到私有的美联储那里做抵押，才能通过美联储及商业银行系统发行货币，所以美元的源头在国债上。

第一步，国会批准国债发行规模，财政部将国债设计成不同种类的债券，

其中：一年期以内的叫做T-Bills(Treasury Bills)，

2-10 年期的叫T-Notes，

30 年期的叫T-Bonds 。

这些债券在公开市场上进行拍卖。财政部最后将拍卖交易中没有卖出去的国债，全部送到美联储。 。

因为国债由美国政府以未来税收作为抵押，因此被认为是世界上“最可靠的资产”。当美联储获得了这一“资产”之后，就可以用它产生一项负债，这就是美联储印制的“美联储支票”。这是“无中生有”的关键步骤。美联储开出的这第一张支票背后，没有任何金钱来支撑的“空头支票”。

这是一个设计精致和充满伪装的步骤，美联储得到 “利息”，政府得到货币，但又不显露大量印钞票的痕迹。

明明是空手套白狼的美联储， 账目完全平衡，国债的“资产”与货币的“负债”正好相等。整个银行系统被巧妙地包裹在这一层外壳之下。

正是至关重要的一步，创造了世界上最大的不公正，体现在：

一，人民未来的税收不应被抵押，因为还没有被挣到钱，必然导致货币贬值，从而伤害了人民的储蓄。

二，人民的未来税收更不应该抵押给私有中央银行，银行家们在几乎完全不出钱的情况下，就突然拥有了人民未来税收的承诺，这是典型的“空手套白狼”。

三，政府凭白无故地欠下巨额利息，这些利息最终又由人民负担。人民不仅抵押了自己的未来，而且现在就要立刻交税，来偿还政府欠私有银行的利息。美元的发行量越大，人民的利息负担就越重，而且世世代代永远无法还清！

第二步，当联邦政府收到“美联储支票”后， 它又被存回美联储银行，并摇身一变成了“政府储蓄”。

第三步，当联邦政府开始花钱，其支票构成了“第一波”货币浪潮，涌向经济体。得支票者将它们存商业银行，这些