度量衡与定海神针--《货币战争》笔记28（比烟花寂寞）

[傲雪]

欣赏了，分析的太完美了！谢谢，期待着下章！

[何方86]

哦，明白了：货币是否坚挺，成为一个国家盛衰交替的最早出现的征兆。通胀的本质, 就是通过使货币贬值, 来实现社会财富的转移。毫无疑义银行业是通货膨胀最大的获益者。其次，距离银行信贷越近的人，占到的便宜越大，越远的人吃亏越大，而节俭储蓄的人和依靠固定收入的人, 将是通货膨胀最大的牺牲品。 通货膨胀实现了偷窃他人财富而不必入室盗窃的境界！

[荆棘鸟]

我们小心谨慎地守着一点可怜的收入，就不知它正在被人巧妙地偷走。

[珍妮]

拿工资的人真可怜，本来就收入有限，还要被看不见的贼给偷走，雪上加霜，悲也！

[比烟花寂寞]

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[比烟花寂寞]

度量衡与定海神针--

《货币战争》笔记28


作者.比烟花寂寞/编辑.琴心










第十章是本书的最后一章，作者宋鸿兵在这一章里，通俗地讲述了金本位的必要性之后，大胆地提出了一项新创意。请读者耐心读完。
第十章 谋万世者

“如同自由一样，黄金从来不屈居于低估其价值的地方。”
--莫里尔 １８７８

本章导读
１８５０年，伦敦毫无疑问的是世界金融体系的太阳，１９５０年，纽约成为了全球财富的中心。
２０５０年，谁将问鼎国际金融霸主的宝座呢？人类历史经验表明，崛起中的国家或地区，总是以更加旺盛的生产力创造出巨大的财富，为了保护自己的财富，不被别人稀释的货币所窃取，它们有保持高纯度货币的内在动力，恰如１９世纪坚挺的黄金英镑和２０世纪傲视全球的黄金白银美元，而世界的财富，从来就是自动流向能够保护其价值的地方。
坚挺稳定的货币，反过来又极大地促进了社会分工和市场资源的合理分布，从而形成更加有效率的经济结构，创造出更多的财富。
反之，当强盛的国家开始走下坡路的时候，社会生产力不断萎缩，庞大的政府开销或战争费用，逐渐掏空了积蓄，政府总是从贬值货币开始，企图逃避高筑的债台和搜刮人民的财富，此时，财富将不可逆转地外流去寻找其它能够庇护它们的地方。
货币是否坚挺，成为一个国家盛衰交替的最早出现的征兆。当１９１４年英格兰银行宣布停止英镑的黄金兑换时，大英帝国的雄风就一去不复返了。当尼克松１９７１年单方面关闭黄金窗口时，美利坚的辉煌业已到了盛极而衰的转折点。
英国的国力在一战的硝烟中迅速地消散，而美国幸运的是在一个没有重大战争的世界里，还能够保持一段时期的繁荣。但表面上鲜花簇锦烈火烹油的大宅门里，却已逐渐被巨额债务所掏空了。
从历史上看，凡是操弄货币贬值来试图欺骗财富的国家，最终也必将被财富所抛弃。

1. 货币：经济世界的度量衡

货币是整个经济领域最基本最核心的度量衡，货币的作用就相当于物理世界中的千克、米、秒等最重要的尺度一样，一个每天都在剧烈动荡的货币体系，就如同千克、米、秒的定义时时刻刻都不停的变化一样荒谬而危险。
一个工程师手中的尺子每天长短都不一样，他该怎么修建几十层的高楼呢？即便是修起来了，又有谁敢住？
如果体育比赛的秒表计时标准随时都在更改，运动员如何能够比较不同场地进行的比赛成绩？
一个商人在卖东西时，如果称重的千克标准每天都在缩水，就好像不断地调换秤砣，哪个买家愿意从他这买东西？
当今世界经济的根本问题之一, 就是在于没有一个稳定而合理的货币度量衡标准，从而导致政府无法准确测算经济活动的规模，公司难以正确地判断长期投资的合理性。人民对财富的任何长远规划丧失了安全的参照系。货币对经济的作用，在银行家任意和武断的操控下，已经严重扭曲了市场资源的合理分配。
当人们无法核算各种投资回报率，因为难以估算货币购买力的缩水程度。
美元从１９７１年完全脱离黄金之后，其购买力已经下降了94.4％，今天的一美元只值上世纪７０年代初的5.6 美分。
上世纪中国８０年代的“万元户”是富裕的标志，９０年代的“万元户”只是城市收入的平均水平，现在家庭年收入１万元可能就接近“贫困线”了。
经济学家只“关心”消费物价的通胀，却没有人注意资产通胀现象。这样的货币制度是对储蓄者的残酷惩罚，这就是为什么尽管股票和房地产市场非常危险，但不投资将更加危险。
当人们买房时，向银行申请的贷款只是一张欠条，银行的账户上本没有这样多的钱，但在债务产生的同时，却无中生有地“创造出了”钱，于是货币立刻增加几十万，这些增发的货币，推高了全社会的平均物价水平，尤其是在资产领域。所以在没有房地产贷款时，房价不可能有如此高的水平。
银行声称是为了帮助人民买房，但结果正好相反。银行房地产贷款，一下子透支了人民未来３０年的收入，将“未来”的３０年的钱，拿到今天一起发放成货币，如此海量的货币暴增，房价、股市、债市岂有不暴涨的道理？
当透支了人民未来３０年的财富之后，房价已经高到普通人无法企及的程度。
为了“帮助”人民能够负担更多的债务，来支撑更高的房价，银行家们正在英国和美国试点“终身房产债务”，英国将推出长达５０年的房贷，美国试点４５年的按揭，如获成功，更大规模增发债务货币，而向银行贷款的人，将终身被债务的锁链紧紧束缚。只怕终有一天，“父债子还”、“爷债孙还”的“跨世代按揭贷款”也会被创造出来。
当一万亿美元的外汇储备让人们欣喜之时，８万亿的人民币必须增发出来购买这些“沉重的美国白条”，而这些新增的货币如果完全进入银行体系，将有６倍的放大，这要“感谢”从“西天取来”的部分准备金制度这部“圣经”。
政府只能选择增发国债来（或央行票据）有限地吸纳这些来势迅猛的货币增发浪潮，问题是，国债需要偿还利息, 谁来还呢？ 还是“光荣的”纳税人。
当教育和医疗也进行“产业化” 时， 由于这些社会资源原本严重不足，在从全社会共享的公共资源一下子变成了“独占的资产”，在货币泛滥的浪潮中，其利润又怎会不一飞冲天呢？
当公司之间的交易凭据，成为这种“欠条”时，银行将对其进行“贴现”，将这些“欠条”以一定折扣收为银行的“资产”，同时“创造出”新的货币。
当人们刷信用卡消费时，每一个签字后的纸片都成为一张欠条，每一个欠条都成为银行的“资产”，每一笔银行的“资产”都成为增发的货币，换句话说，每一次刷卡都“创造”了新货币。
债务，债务，还是债务。人民币正在迅速滑向债务货币的深渊。
与美国情况不同的是，这些流动性的泛滥将集中在房地产和股市债市，几乎没有任何有效的手段能够遏制这些领域的“超级资产通货膨胀”。日本当年的股市神话，房地产狂热将在中国重现。国际银行家正等着看另一场东亚经济超级泡沫的好戏。
当撒切尔夫人不屑地说中国经济难成大器时，她决非危言耸听，他们对这种债务拉动型泡沫经济，可谓见多识广。当债务货币泡沫膨胀到一定程度时，国际经济学家们就会，大肆传播中国经济的各种负面消息并高声警告，在一边磨牙霍霍的金融黑客们，将如恶狼一般一拥而上，国际与国内的投资者将惊得四散奔逃。
在部分准备金制度和债务货币这对危险的孪生魔鬼，注定使世界的贫富分化，储蓄者失去了保护自己财富的任何选择，而银行业注定成为了最大的赢家。
债务货币和部分准备金制度，将造成货币贬值，在这样的持续贬值的“度量衡”之下，经济如何能够稳定与和谐地发展？
在一个凡事都要谈“标准化”的时代，货币度量衡却没有任何标准，这岂不是咄咄怪事？
当人们彻底了解了债务货币和部分准备金制度的本质，其荒谬、不道德、不可持续的本质就暴露无疑了。
没有稳定的货币度量衡，就不会有均衡发展的经济，就不会有合理分配的市场资源，就必然造成社会的贫富分化，就注定会使社会财富逐渐向金融行业集中，和谐社会也就只能是无法实现的空中楼阁。

2. 金银：价格动荡的定海神针

凯恩斯曾经说过一句大实话:＂通过连续的通胀，政府可以秘密地没收公民财富的一部分。在使多数人贫穷的过程中，却使少数人暴富。＂。同样，格林斯潘在１９６６年也曾说过: “在没有金本位的情况下，将没有任何办法来保护（人民的）储蓄，不被通货膨胀所吞噬，这就是激烈反对黄金的秘密。赤字财政简单地说就是没收财富的阴谋，而黄金挡住了这个阴险的过程，它充当着财产权的保护者。如果人们抓住了这一核心要点，就不难理解有人对金本位的恶意诽谤了。”
通胀的本质, 就是通过使货币贬值, 来实现社会财富的转移。毫无疑义银行业是通货膨胀最大的获益者。其次，距离银行信贷越近的人，占到的便宜越大，越远的人吃亏越大，而节俭储蓄的人和依靠固定收入的人, 将是通货膨胀最大的牺牲品。 通货膨胀实现了偷窃他人财富而不必入室盗窃的境界！
１９７４年７月１３日，《经济学家》杂志发表了一份令人震惊的英国工业革命时代的物价统计报告。
从１６６４年到１９１４年的２５０年间，在金本位的运作下，英国的物价, 在长达２５０年的漫长岁月中保持着平稳而略微下降的趋势。英镑保持了惊人的稳定性。当今世界中，再无此事。
如果１６６４年的物价指数被设定为１００的话，除了在拿破仑战争期间（１８１３年），物价曾短暂地上涨到１８０之外，在绝大部分时间里，物价指数都低于１６６４年的标准。
当１９１４年第一次世界大战爆发时，英国的物价指数为９１。换句话说，在金本位的体制下，１９１４年的一英镑比２５０年前的１６６４年的购买力更强。
在金银本位之下的美国, 情况也非常类似。１７８７年，美国宪法第一章第八节授权国会发行和定义货币。第十节明确规定，任何州不得规定除金银之外的任何货币用以支付债务，从而明确了美国的货币，必须是以金银为基础。《１７９２年铸币法案》确立了一美元是美国货币的基本度量衡，一美元的精确定义为含纯银２４.１克，１０美元的定义为含纯金１６克。白银作为美元货币体系的基石。金银比价为１５：１。任何稀释美元纯度，使美元贬值的人都将面临死刑。
１８００年，美国的的物价指数约为１０２.２，到１９１３年时，物价下降到８０.７。在整个美国工业化的巨变时代，物价波动幅度不超过２６％， 在１８７９ 年到１９１３年的金本位时代，物价波动幅度小于１７％。美国在生产飞速发展，国家全面实现工业化的历史巨变的１１３年里，平均通货膨胀率几乎为零，年均价格波动不超过１.３％。
同样是在金本位之下，欧洲主要国家，在从农业国向工业国转变的经济空前发展的关键时代，它们的货币同样保持了高度的稳定性。
法国法郎、荷兰盾、瑞士法郎、比利时法郎、瑞典克朗、德国马克、意大利里拉等等，多者保持了80--90年，少者也保持了30—50年的货币稳定。
难怪奥地利学派的米赛斯，将金本位高度评价为，整个西方文明在资本主义黄金时代的最高成就。没有一个稳定合理的货币度量衡，西方文明在资本主义迅猛发展的阶段所展示出来的巨大的财富创造力，将是一件无法想象的事。
黄金与白银在市场的自然进化过程中，所形成的高度稳定的价格体系，可以让所有２０世纪以来的“天才”经济规划者们汗颜。黄金和白银作为货币，是自然进化的产物， 是真正市场经济的产物，是人类信赖的诚实的货币。
（摘编自《货币战争》第10章1、2节）
（宋鸿兵著《货币战争》可在百度里搜索）
（待续）


































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